监管的艺术
作者：（美）斯帕罗 著，周道许 译
ISBN：10位［750494193X］ 13位［9787504941930］
出版社：中国金融出版社
出版日期：2006-11-1
定价：￥48.00 元
内容提要《监管的艺术》是哈佛大学肯尼迪政府学院马尔科姆•K•斯帕罗教授在公共管理领域的一部经典之作。中国保险监督管理委员会政策研究室副主任周道许博士将此书翻译成中文，由中国金融出版社于今年11月正式出版发行。本书汇集了美国监管领域的经典案例，阐述了美国监管创新的主要趋势。作者精辟地指出：监管的本质就是在个人利益和公共利益之间寻求恰当的平衡；监管对于社会机体的健康运行是必不可少的；以风险控制战略为核心的监管机制是监管艺术的精髓。
“《监管的艺术》结合美国税收、环保和警务等多个领域的政府监管案例，介绍了美国监管改革的背景和监管技术的最新发展，探讨了监管的不同理念以及监管绩效评估的不同方法。该书对美国的监管案例分析和理论概括，在理念和方法上，对我国转变政府职能、做好市场监管工作具有启发和借鉴意义。”
作者简介周道许，男，1966年7月生，汉族，金融学博士，副研究员，中国保险监督管理委员会政策研究室副主任。第十届全国青联委员，第九届北京青联委员，中国社会科学院保险与经济发展研究中心副理事长，北京航空航天大学兼职教授，首都经济贸易大学客座教授。在全国性学术刊物发表论文30余篇，出版专著译著十余本。
1989年毕业于华中农业大学获经济学学士和农学学士双学位，1992年在中国人民大学获经济学硕士学位，1999年在中国人民大学获金融学博士学位。2005年10月参加了哈佛大学肯尼迪政府学院监管理论的政策与实践培训班。
先后在商业部、中国农业银行总行、中国农业发展银行总行、中央金融工委、中国银监会和中国保监会等政府机关和金融机构工作。
目录序一
序二
前言
致谢
引言
第一部分监管实践面临的挑战
第一章 监管承受的压力
第二章 不同的监管理念
第三章 党派政治对监管的影响
第四章 顾客导向型监管模式：优点和局限
第五章 监管流程的改进：优点和局限
第二部分新兴的监管艺术
第六章 监管创新
第七章 监管改革的要素
第八章 监管绩效的衡量：追求价值的结果
第九章 问题解决：与众不同的监管模式
第十章 问题解决的阶段
第十一章 问题解决式的监管基础
第十二章 问题解决式的监管的经典案例波士顿枪械解决方案
第十三章 监管的回应、预防及前摄策略
第十四章 监管服从策略中的平衡与整合
第三部分风险控制式监管技巧
第十五章 风险控制式监管的核心
第十六章 风险控制式监管所需的资源和空间
第十七章 监管中的自由裁量权
第十八章 风险控制式监管中的信息管理信息与分析
第四部分绩效衡量与结论
第十九章 衡量风险控制式监管的绩效
第二十章 联结风险控制结构
第二十一章 结论
词汇对照表
后记
书摘监管实践的含义
综上所述，这些不断累积的压力对监管体系施加了相当大的扭曲力，而且还将继续如此。很难想像对监管合理性和成本有效性的要求会在某天突然减少。然而，在改革的争议过程中，人们很容易获得这样的印象，那就是结构上的压力只能通过改革法律加以缓解，在监管机构工作的芸芸众生则与解决方案毫不相干。法制框架的改变可能经年累月——或者根本不会改变。美国环境保护署可能会在下一个十年内颁布一部综合性的以风险为基础的新法令，也可能不会。拟议法规可能不得不符合更加严格的成本收益标准的要求，也可能不必如此。
同时，监管人员又应该如何作为?如果法律框架保持不变，他们还能提供什么?顺便说一句，为了更具权威性，用成本一收益分析研究监管人员借以促使被监管对象遵纪守法的众多方法是合理的吗?有一些方法可能根本没有效率或效果，只会挑起无休止的争斗却又无法实现预期收益；而其他方法则可能相当迅捷，相对来讲少一些麻烦并使资源得以有效利用。在成本收益计算中，只需要将被监管对象的遵纪守法视为既定的前提吗?我们考虑过可用的自愿服从管理技巧吗?当然，与监管有关的绝大部分成本都是由监管人员的行为决定的。
改革的倡议者似乎更清楚他们从立法者，而不是监管人员那里能得到什么。即使那些对特定问题持有相同看法的人也会对监管实践给出不同的建议。例如，看看菲利普·霍华德对使用自由裁量权的看法。他抨击过多的、面面俱到的监管法规扼杀了美国的创造力，并指出核心问题在于关键因素——人的判断力的运用——的缺失。他基于广为采纳的“政府应该独立裁决并且不带偏见”的信条指责了现行监管中人的判断力的缺失①。他对于给政府官员更大的自由裁量权也有所顾虑，但这正是他的明确建议。“给政府官员适度的自由裁量权也许是个招人反对的想法，但这正是让他们自由工作的唯一方法，也是让我们知道谁应该受到责罚的唯一方法。”①
经济发展委员会下属的研究与政策委员会(一个行业组织)在1998年的一份报告中也表现出了明显相同的论调。它建议首先使用市场机制，最后再使用命令一控制式的监管方式，并对拟议法规进行严格的成本一收益分析。②在监管人员行为方面，与霍华德不同，它发现“国会往往赋予监管人员过宽的权力，因为它无法或不愿在立法过程中解决不同目标之间的重要冲突，而把冲突的解决交给监管人员。结果，管理人员就有足够的余地做出无法预料的监管行为”③。因此，它建议 ……