四四三三法则筛选基金

王朝百科·作者佚名  2010-01-01  
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国内基金评比权威台大财务金融所教授邱显比、李存修曾建议使用四四三三法则来挑选基金, 为国内最常使用的基金评选方式。

一般每年都有基金评级机构或者专业媒体评出每年的冠军基金,诸如晨星、银河证券、中信证券排行榜等等,但我们知道,这个月成绩表现优异的基金,下个月未必是最佳,因此要看一只基金表现稳不稳、获利机会大不大,最好要把表现时间拉长来看,这就是“四四三三法则”的基本原理。

所谓“四四三三法则”最主要的衡量因素就是“时间”,从较长期间(包括一年、两年、三年、五年及自今年以来)的表现,再看近期的表现。就是先以一年期为标准挑出前四分之一名的基金后,再看入围名单中的基金两年、三年、五年及自今年以来的表现,最后看看最近三个月及六个月表现是否波动过大,在层层关卡之后,选出来的基金才是真正比较优质可投资的基金。

大家不妨看看以下的步骤:第一个“四”:即一年期基金绩效排名在同类型基金前四分之一;

第二个“四”:即两年、三年、五年、今年以来基金绩效在同类型基金前四分之一;

第三个“三”:即六个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一;

第四个“三”:即三个月基金绩效排名在同类型基金前三分之一。

 
 
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